KYC și AML la ZoraBet

ZoraBet aplică proceduri de verificare a identității și controale AML pentru a confirma datele personale ale utilizatorilor, a preveni fraudele și a combate infracțiunile financiare precum spălarea banilor sau finanțarea terorismului. Aceste măsuri susțin:

• joc corect pentru toți participanții;
• siguranța utilizatorului și măsuri de securitate pentru protecția contului;
• transparența operațiunilor derulate pe platformă;
• respectarea cerințelor de reglementare impuse de autoritățile din România.

Fiecare utilizator nou trebuie să finalizeze procesul de verificare a identității, inclusiv depunerea documentelor solicitate, înainte de a efectua retrageri sau de a accesa integral serviciile platformei. În funcție de situație, pot fi solicitate următoarele categorii de documente:

• document de identitate emis de o autoritate guvernamentală, cu fotografie (carte de identitate, pașaport sau permis de conducere);
• dovadă a adresei de domiciliu (factură de utilități, extras bancar sau alt document oficial recent);
• confirmarea deținerii metodei de plată folosite pentru depuneri sau retrageri.

ZoraBet aplică un set de controale interne pentru prevenirea spălării banilor și a altor activități financiare ilegale desfășurate prin intermediul platformei. Printre aceste măsuri se numără:

• monitorizarea permanentă a tranzacțiilor și a activității contului;
• reguli automate de detectare a comportamentelor neobișnuite;
• verificări suplimentare (due diligence extins) pentru evenimente considerate cu risc ridicat;
• analiza manuală a transferurilor mari sau neobișnuite;
• evaluarea riscului asociat fiecărui titular de cont;
• verificarea utilizatorilor în raport cu liste de sancțiuni internaționale și persoane expuse politic (PEP);
• raportarea activității suspecte către autoritățile competente, conform obligațiilor de raportare prevăzute de legislația în vigoare.

Pentru a susține eficiența politicii KYC și AML, platforma restricționează un set de acțiuni considerate incompatibile cu regulile de utilizare. Sunt interzise:

• deținerea sau utilizarea mai multor conturi de către aceeași persoană;
• prezentarea de documente false, falsificate sau furate;
• tentativele de spălare a banilor prin intermediul depunerilor sau retragerilor;
• manipularea sistemelor sau a mecanismelor de joc ale platformei;
• partajarea sau vânzarea accesului la cont către terți;
• utilizarea unor instrumente de plată care nu apartin titularului contului;
• declararea unor date de identitate incorecte sau incomplete.

Nerespectarea regulilor KYC și AML atrage aplicarea unor măsuri de conformitate din partea platformei. În funcție de gravitatea abaterii, pot fi aplicate suspendarea temporară sau permanentă a contului, blocarea sau confiscarea fondurilor asociate unei activități suspecte, anularea pariurilor sau a câștigurilor obținute în condiții neregulamentare, precum și raportarea situației către autoritățile competente, atunci când este necesar.

Fiecare titular de cont are obligația de a furniza date personale corecte și actualizate în momentul înregistrării și pe toată durata utilizării platformei. Procesul de verificare a identității trebuie finalizat în termenul solicitat, iar orice cerere pentru documente suplimentare trebuie soluționată cu promptitudine. Utilizatorul poate folosi exclusiv metode de plată aflate în posesia proprie și înregistrate pe numele său. În cazul în care observă o activitate suspectă asociată contului propriu sau altor utilizatori, are obligația de a informa echipa de suport în cel mai scurt timp posibil.

ZoraBet susține principiile de joc corect și transparență pentru a proteja utilizatorii și a menține un mediu sigur de joc. Aceste principii includ:

• respectarea standardelor KYC și AML impuse de cadrul legal din România;
• confidențialitatea și protecția datelor personale ale utilizatorilor;
• monitorizarea continuă a activității contului pentru identificarea tranzacțiilor suspecte;
• prevenirea manipulării jocurilor și a comportamentelor incorecte;
• asistență dedicată utilizatorilor pentru aspecte legate de siguranță;
• responsabilitate comună între platformă și utilizator în respectarea regulilor;
• condiții egale de acces și utilizare pentru toți titularii de cont.